讀後感: 新書推薦-「創富智慧：世界著名億萬富翁的經濟學堂」書評

2016年6月19日星期日

新書推薦-「創富智慧：世界著名億萬富翁的經濟學堂」書評

新書推薦-「創富智慧：世界著名億萬富翁的經濟學堂」書評

閱讀心得,心得感想,書評

內容簡介

　　巴菲特能成為全球最富有的投資大師的祕訣之一，就是他總是堅持自己的投資策略和投資方向，並且把這些視作自己的祕密，從不告訴第二個人。

　　比爾．蓋茲能成為全球首富的內在因素之一，就是他總在大多數人還不理解的時候，悄悄地做了決定，並且將自己的策略堅持下去。

　　索羅斯之所以能夠從泰國、馬來西亞、希臘等國家一次捲走數十億美金，其中最主要的原因就是：他總是在這些國家經濟最輝煌時埋下一顆定時炸彈，而後趁這些國家忙於解除危機的時候，自己捲款逃走。

　　創建家族體系來掌控歐洲金融業，是羅斯柴爾德家族的「金融帝國」創始人梅耶．羅斯柴爾德一手打造出來的家族致富路徑，而梅耶的後世子孫「青出於藍而勝於藍」，將這一致富路徑開拓「更上一層樓」。

　　本書就是解密世界10位億萬富翁不為人知的經濟學常識和金融投資手段，並且揭祕他們的思考方式和創富智慧。

作者介紹

作者簡介

金聖榮

　　中國商報新聞出版總社資深編輯、財經圖書作家，主要從事財經、管理、社會圖書類的策劃與創作。先後出版過《終極幕後帝國》、《華爾街金融危機》、《轉危為機：當金融危機影響中國，我們怎麼辦》、《巴菲特的財富傳奇》、《美國金融危機的幕後元凶》等三十餘部暢銷書，累計發行量近八十萬冊，是一位著名財經專家。

第一章

巴菲特的口袋：價值投資決定經濟命脈

格雷厄姆是世界上最有價值的散戶 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 016

複利是使財富快速增值的最佳工具 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 023

套利是巴菲特成為億萬富翁最擅長的手段 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 026

投資評價原則：為投資尋找一分獲利的理由 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 029

安全邊際是投資過程中的隱形法寶 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 032

長期投資是價值投資的取勝之劍 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 035

在別人貪婪時恐懼，在別人恐懼時貪婪 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 039

把所有的雞蛋大膽地放在一個籃子裡 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 042

股票的價格是由內在價值決定的 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 045

第二章

洛克斐勒的口袋：石油經濟是社會發展的先驅

石油如果像可樂一樣賣，就不可能左右經濟發展的步伐 ⋯ 050

選擇致富機會比擁有財富更重要 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 053

野心比信心更為重要 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 058

最高效的資本是我們的信心 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 061

資金是決定未來的砝碼 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 065

精神破產是最可怕的，失敗只屬於放棄的人 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 069

第三章

比爾．蓋茲的口袋：高科技引發革命浪潮

機遇比學歷更能創造市場價值 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 076

做全球壟斷的開拓者而不是守護者 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 079

占有市場比搶占市場更重要 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 083

情人節的玫瑰就是要比平時貴十倍 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 086

成本優先—只有高成本才有高效益 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 090

請你記住：微軟離倒閉只有三天的時間 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 093

第四章

索羅斯的口袋：風險投資引發金融風暴

風險投資要具備冒險精神 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 098

做森林法則裡速度最快的獅子 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 101

對沖基金是手段而不是武器 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 104

透過投資習慣總結出屬於自己的投資理論 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 107

盛衰理論才是引發金融風暴的唯一凶手 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 109

不相信一般的漲跌模式 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 112

索羅斯的致勝習慣：即刻行動 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 115

靈活運用對沖基金的槓桿原理 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 118

第五章

羅斯柴爾德的口袋：創建家族體系掌控世界金融

用自己最喜歡而又最擅長的方式去賺錢 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 124

認清自身實力，合理規避風險 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 129

資訊的速度決定致富的速度 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 133

口袋裡的祕密：國家的命運掌握在銀行家手中 ⋯⋯⋯⋯⋯ 138

規避風險就是避免撞到冰山 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 143

銀行家是政治家背後的財務總監 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 146

每一分智慧都是一座金礦 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 150

強大的魄力和勇氣是投資成功的關鍵 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 155

第六章

羅傑斯的口袋：熱門商品永遠值得推薦

機會主義者總是耐心等待機會的出現 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 162

環球投資只是一種愛好，而不是一種方式 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 164

在固定週期中股票和商品各領風騷 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 168

每個人都嘲笑你的時候，就是最有可能成功的時候 ⋯⋯⋯ 171

要在一支股票將要流行之前發現並購買它 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 173

競爭對手和公司內部管理人員最了解一個公司的實情 ⋯⋯ 176

公司的資產總額減去負債總額不等於內在價值 ⋯⋯⋯⋯⋯ 178

把市場市調作為成功投資的基礎 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 180

公司的股利政策說明了什麼 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 182

第七章

彼得．林奇的口袋：你自己就是一座投資金礦

帳面價值和隱藏資產是上市公司的煙幕彈 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 186

投資市場裡永遠沒有「天才」和「專家」 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 189

喝雞尾酒不重要，參加雞尾酒會才重要 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 197

分散投資就是把不同企業的紅利裝進一個口袋 ⋯⋯⋯⋯⋯ 201

選擇適合自己的投資類型 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 204

第八章

麥克．戴爾的口袋：直銷模式帶來的新契機

一生只做一件事：推銷自己 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 210

戴爾的零庫存化就是讓企業甩掉沉重的包袱 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 212

「客戶就是上帝」不單純是口號 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 219

直銷不是直接面對客戶，而是直接面對市場 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 222

第九章

山姆．沃爾頓的口袋：高品質改變現代生活方式

十英尺態度就是對顧客露出你的八顆牙 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 226

女褲理論是薄利多銷的鐵證 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 228

天天有特價：銷售龍頭口袋裡的計算機 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 232

羊群效應—商品越貴就越好賣 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 234

看上去很美：受薪階層最喜歡的打折商品 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 237

「太陽下山」原則：用超值服務吸引蜂擁而至的顧客 ⋯⋯ 240

「吹口哨工作」原則：瘋狂的企業文化可以消除工作倦怠 242

第十章

華德．迪士尼的口袋：迪士尼賺的都是孩子的錢

為什麼舞廳只向男士收費 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 248

即使拿到一副壞牌也要學會把它打好 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 250

塑造世界上獨一無二的品牌個性 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 253

把顧客從電視機前吸引到兒童樂園的唯一辦法 ⋯⋯⋯⋯⋯ 256

多元化經營使迪士尼家喻戶曉 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 260

成功來自於情感經營 ⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 264

序

序

探囊富翁口袋的經濟學

　　投資者為了賺取厚利而投資時，所犯下的每一個錯誤都無可避免地要付出代價，但是錯誤發生之後一定要盡快地承認錯誤，挽回損失。本書是描述世界十大富豪：巴菲特、洛克斐勒、比爾．蓋茲、索羅斯、羅斯柴爾德、羅傑斯、彼得．林奇、麥克．戴爾、山姆．沃爾頓、華德．迪士尼在經濟學上的卓越觀點，藉由這些成功經驗，作為給讀者最好的回饋。

　　巴菲特認為持有績優股的時間越長，投資收益就越大。對於優秀企業的股票，他會以「永久婚姻」的態度長時間地持有。他認為長期持有績優股票就像在婚姻裡和一個相親相愛的伴侶白頭偕老一般。是否沒有雄厚的資金就不能進行長期投資？巴菲特認為，這個觀點是完全錯誤的，這和資金多少沒有關係。只有專業投資人才能進行長期投資；只有懂得市場的人，才能占領市場。所以投資者應該盡量學習投資知識，唯有投資才能獲得更大的成功。「在別人貪婪時恐懼，在別人恐懼時貪婪」。

　　洛克斐勒家族之所以會有「壟斷家族」這麼一個稱謂，是因為他們曾經壟斷了美洲的石油業。可以說是當時全世界最富有的家族。因為石油從被發現之後就成為現代工業的「血液」，甚至可以說人們離不開石油就像生命離不開水一樣。而作為壟斷現代工業「血液」的洛克斐勒家族，自然成為這個世界上最富有的家族之一。其實，洛克斐勒家族除了使用「壟斷」這一手法積聚財富外，還有很多的生財之道。而正是這些被外界忽視的其他致富途徑與「壟斷」一起造就了洛克斐勒家族的「石油帝國」……

　　到底應該稱比爾．蓋茲他為成功的商人，還是稱他為成功的軟體製作者呢？實際上，比爾．蓋茲的身分在這兩者之間成功地做了轉化。他曾與保羅．艾倫一起創立了微軟公司，並且使微軟公司成長為軟體界的帝王，在美國《富比士》的富豪排行榜上，他也一度高居榜首。但是，比爾．蓋茲創立微軟的經歷還是令人有些驚奇：從退學成立微軟公司，到成為世界首富，比爾．蓋茲只用了20年的時間就完成了這個過程。因此，美國人送給比爾．蓋茲一個稱譽：「坐在世界巔峰的人」。現在，雖然比爾．蓋茲早已退出了微軟公司，但是他創立的微軟公司的企業文化卻仍然保留在微軟公司，並被不斷傳承，如微軟的危機意識和行銷策略等。這些不僅是微軟公司贏得市場和獲得利潤的有力武器，也為其他企業提供了借鑑的範本。

　　索羅斯是世界上著名的風險投資大師，同時他又是全球金融界裡最具爭議的人物。在歐美，人們直接稱呼他為「金融大盜」、「投機天才」、「風險大師」，而由他左右的對沖基金也曾經掀起了一場亞洲金融風暴。雖然人們對他的評價褒貶不一，但是不可否認的是，索羅斯的確具有非凡的投資智慧，在他的口袋裡，不但裝著他獨創的「盛衰理論」、「槓桿原理」和「反射理論」，而且還有寓言性的「森林法則」，這都是他一生智慧的結晶。

　　偉大的羅斯柴爾德家族曾經被譽為「歐洲大陸上最富有的家族」，而羅斯柴爾德家族之所以能夠享有這一盛譽，最大也是最明顯的原因就是：羅斯柴爾德家族建構了歐洲近代史上的金融體系，幾乎全歐洲 60％的銀行業務都和羅斯柴爾德家族有關。創建家族體系來掌控歐洲金融業，是羅斯柴爾德家族的「金融帝國」創始人梅耶．羅斯柴爾德一手打造出來的家族致富路徑，而梅耶的後世子孫「青出於藍而勝於藍」，現在的羅斯柴爾德家族對世界金融業的影響已經不僅僅侷限於歐洲了，而是開始影響整個世界的金融業—全世界的人所賺的錢中都有一份作為利息交給羅斯柴爾德家族。

　　羅傑斯是一位傑出的投資大師，被人們稱為「奧地利股市之父」。羅傑斯曾經與索羅斯共同創立了量子基金，並取得了傲人的成績。他也是一位非常瀟灑的投資家，曾在周遊世界的同時進行投資，而且得到了豐厚的回報。巴菲特曾經聽過羅傑斯在哥倫比亞大學商學院任客座教授時的演講，他認為羅傑斯對股票市場趨勢的把握無人能及。此後，羅傑斯被金融界譽為「華爾街的黃金眼」。透過自己多年來的投資經驗，羅傑斯總結出了很多投資理論和方法，為眾多想要在投資領域取得成功的人們鋪平了一條通向勝利的陽光大道，同時這些理論和方法也成為那些始終追隨著羅傑斯的投資者的投資寶典，也給一般投資者帶來了深遠的影響。

　　彼得．林奇在華爾街被稱為「最有價值的明星基金經理人」和「全球最佳選股者」，甚至由於「股神」是巴菲特的稱號，而有媒體將彼得．林奇譽為「股聖」。由此可見，在眾多投資者的心目中，彼得．林奇身上的光環是多麼耀眼。彼得．林奇認為，每個投資者本身就是一座金礦，就看你能不能挖掘出金子來。他說：「任何人的成功都不是偶然的，也不是必然的。」在他看來，普通投資者只要專注於自己的投資理念，並且掌握一些投資技巧，達到甚至超過專業投資者的投資業績不是不可能的。

　　戴爾公司在麥克．戴爾的英明領導下，數年之內就躍居世界IT行業的巨頭。是什麼原因讓麥克．戴爾的企業在競爭如此激烈的市場上脫穎而出的呢？

　　事實上，戴爾公司之所以有如此傲人的業績，是因為公司一向宣導的直銷模式發揮了巨大的威力。首先，他簡化生產流程，消除一切的通路，然後與顧客密切接觸，充分掌握市場脈動，並將省下來的成本，為顧客提供更專業的服務與產品中間商。此外，戴爾公司還擁有一個組織非常嚴密的供應商網路，正是這個網路讓戴爾公司在成本控制中有接近「零庫存」的最理想狀態。

　　麥克．戴爾認為企業的知名度是企業的無形資產，要想在商場自由馳騁，就必須樹立自己的品牌，並用一生的時間來維護其聲譽，將其發展壯大。只有這樣，才能使顧客慕名而來，使企業得到長遠的發展。

　　山姆．沃爾頓是沃爾瑪的靈魂，零售界有這樣的說法。這個說法確實一點也不為過。山姆．沃爾頓的個性、思維和風格深深影響著沃爾瑪。現在，沃爾瑪已經是美國零售界的一面旗幟。時至今日，沃爾瑪依然在向顧客提供最廉價的商品和最優質的服務，而這正是山姆．沃爾頓在沃爾瑪成立之初對沃爾瑪及其員工提出的要求和期望。

　　提及華德．迪士尼這個名字，很多人也許還不太熟悉，但如果提起他創作的唐老鴨、米老鼠等經典動畫人物，那麼可以說是無人不知、無人不曉。在美國，華德．迪士尼被人們譽為是一個獨創式的天才，他一手創立的迪士尼公司至今仍是世界上最知名的公司之一。作為一個天才企業家，華德．迪士尼用他的智慧為自己贏得了無數的財富。他親手打造的迪士尼樂園是世界上所有孩子心目中的童話王國，每個孩子都希望能夠來到這個王國之中，而這也使得華德．迪士尼創造了經濟上的奇蹟，從一個卡通王國發展成為擁有億萬資產的傳播集團。本書將詳細地介紹華德．迪士尼的財富智慧，為你講述這位大師口袋裡的經濟學。

　　一般人用自己最喜歡的方式去賺錢不一定能致富，但是用自己最喜歡而又擅長的方式去賺錢，一定能夠賺到大量的財富。

　　當今世界的致富法則—選擇致富機會比擁有財富更重要。在這個社會財富分配競爭愈演愈烈的年代，誰更會選擇機會，誰就會在這場競爭中佔據主動地位，誰就有希望比別人獲得更多的財富。機會，一直以來是每一個人成功的必要條件，是打開成功之門的鑰匙。選擇致富機會比擁有財富更重要，野心比信心更為重要。只有成功的第一名，沒有成功的第二名；只有永遠保持著對第一名瘋狂渴望的野心家才是世界上最會賺錢的人。

　　人的一生中總有某些時刻需要你自己下非常重要的決定，比如你的工作、家庭、生活，還有怎麼投資你的金錢。這時就會有很多人提出不同的建議，甚至會對你的選擇表露出嘲諷的態度。但是，你時刻要牢記的是：你的生活是自己的，不是別人的，所以需要自己把握。自己做出的選擇，一定要對其進行研究，努力地挑戰自我，自行判斷資訊的真偽並做出決定，而不是一味地聽從別人的建議。

　　筆者曾在各大企業擔任財務顧問師，接觸層面廣泛，以其多年的經濟、財務經驗，選出世界十大經營長才的經營之路，編纂成書，就看讀者能否有心學習發揮，那才是作者的初衷與本意。

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